KYC ja vahvistus

Shikakalla olemme sitoutuneet tarjoamaan turvallisen ja vastuullisen peliympäristön kaikille asiakkaillemme. Henkilöllisyyden vahvistaminen on keskeinen osa tätä sitoutumista. Se auttaa meitä noudattamaan lakisääteisiä velvoitteitamme, estämään petoksia, rahanpesua ja alaikäisten pelaamista. Vahvistamalla henkilöllisyytesi suojaamme sekä sinua että Shikakaa mahdollisilta riskeiltä ja varmistamme reilun pelin periaatteiden noudattamisen.

KYC, eli Know Your Customer (Tunne Asiakkaasi), on prosessi, jolla keräämme ja tarkistamme asiakkaidemme henkilöllisyystiedot. Tämä on standardikäytäntö finanssialalla ja verkkopelaamisessa, ja se on pakollinen vaatimus lisenssinantajamme asettamien säännösten mukaisesti. KYC-prosessin avulla Shikaka voi varmistaa, että asiakkaamme ovat niitä, joiksi he itseään väittävät, ja että he täyttävät palveluidemme käyttöön liittyvät ehdot.

• Estää rahanpesua ja terrorismin rahoitusta.
• Suojaa petoksilta ja identiteettivarkauksilta.
• Varmistaa, että asiakkaat ovat täysi-ikäisiä.
• Edistää vastuullista pelaamista ja asiakasturvallisuutta.

Henkilöllisyyden vahvistusprosessi voi käynnistyä useissa eri tilanteissa Shikaka-tililläsi. Yleensä pyydämme asiakirjoja ensimmäisen talletuksen yhteydessä tai kun nostojen kokonaismäärä ylittää tietyn summan. Saatamme myös pyytää lisätietoja, jos havaitsemme epäilyttävää toimintaa tililläsi, tai jos sääntelyviranomaiset niin edellyttävät. Tavoitteenamme on suorittaa vahvistus mahdollisimman varhaisessa vaiheessa, jotta mahdolliset viivästykset tulevaisuudessa vältetään.

Vahvistusprosessin aikana saatamme pyytää sinulta erilaisia asiakirjoja henkilöllisyytesi, asuinpaikkasi ja käyttämiesi maksutapojen vahvistamiseksi. Kaikki pyydetyt asiakirjat on toimitettava selkeinä ja luettavina kopioina. Alla on yleiskatsaus tyypillisistä asiakirjoista, joita Shikaka voi pyytää.

Henkilöllisyytesi vahvistamiseksi tarvitsemme yleensä kopion virallisesta, kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta. Tämän asiakirjan on oltava voimassa ja siinä on oltava selkeästi näkyvissä nimesi, syntymäaikasi ja valokuvasi. Hyväksyttäviä henkilöllisyystodistuksia ovat:

• Passi (avoinna oleva sivu, jossa on kuva ja tiedot).
• Henkilökortti (molemmat puolet).
• Ajokortti (molemmat puolet).

Varmista, että kaikki kulmat ovat näkyvissä ja ettei asiakirjassa ole heijastuksia tai salattuja tietoja.

Asuinpaikkasi vahvistamiseksi tarvitsemme asiakirjan, joka osoittaa nykyisen osoitteesi ja on enintään kolme kuukautta vanha. Asiakirjassa tulee näkyä nimesi ja osoitteesi selkeästi. Hyväksyttäviä osoitetodistuksia ovat:

• Sähkölasku, vesilasku tai muu vastaava palvelulasku.
• Pankin tiliote.
• Virallinen verkkopalvelun lasku (esim. internet- tai puhelinlasku).
• Viranomaisen kirje tai virallinen asiakirja.

Matkapuhelinlaskuja ei yleensä hyväksytä osoitetodistuksena. Varmista, että koko asiakirja on näkyvissä.

Käyttämäsi maksutavan vahvistaminen on tärkeää petosten estämiseksi ja sen varmistamiseksi, että varat ovat peräisin laillisista lähteistä. Riippuen käyttämästäsi maksutavasta, Shikaka voi pyytää seuraavia asiakirjoja:

• Luotto- tai pankkikortit: Kuva kortin etupuolelta, jossa näkyvät nimesi, kortin neljä ensimmäistä ja neljä viimeistä numeroa sekä viimeinen voimassaolopäivä. Keskimmäiset numerot ja kortin takana oleva CVV-koodi tulee peittää.
• Pankkisiirrot: Tiliote, jossa näkyy nimesi, pankkitilinumero ja pankin logo. Tiliotteessa tulee näkyä myös viimeaikaisia tapahtumia, jotka todistavat tilin aktiivisuuden.
• Sähköiset lompakot (esim. Skrill, Neteller): Kuvakaappaus lompakkotililtäsi, jossa näkyy nimesi ja sähköpostiosoitteesi tai tilinumerosi.

Varmista, että kaikki tarvittavat tiedot ovat selkeästi luettavissa ja kaikki tarvittavat osat ovat näkyvissä.

Tietyissä tilanteissa, erityisesti suurten talletusten tai nostojen yhteydessä, Shikaka saattaa joutua pyytämään lisätietoja varojen lähteestä. Tämä on osa tehostettua due diligence -prosessia, joka on pakollinen vaatimus rahanpesun torjunnassa. Tällöin saatamme pyytää sinulta asiakirjoja, jotka osoittavat, mistä varasi ovat peräisin. Näitä voivat olla esimerkiksi:

• Palkkalaskelmat.
• Tiliotteet, jotka osoittavat varojen alkuperän (esim. perintö, kiinteistön myynti).
• Verotuspäätökset.
• Yrityksen tilinpäätökset, jos varat ovat peräisin liiketoiminnasta.

Kaikki toimittamasi tiedot käsitellään luottamuksellisesti ja ainoastaan sääntelyvelvoitteidemme täyttämiseksi.

Kun olet lähettänyt vaaditut asiakirjat, tiimimme käsittelee ne mahdollisimman nopeasti. Pyrimme käsittelemään kaikki vahvistuspyynnöt 24-48 tunnin kuluessa asiakirjojen vastaanottamisesta. Käsittelyaika voi kuitenkin vaihdella riippuen asiakirjojen selkeydestä ja tarkistettavien tietojen määrästä. Saat sähköpostitse ilmoituksen, kun tilisi on vahvistettu tai jos tarvitaan lisätietoja. Voit seurata vahvistusprosessin tilaa tilisi asetuksista Shikaka-sivustolla.

Ymmärrämme, että henkilökohtaisten asiakirjojen jakaminen voi herättää huolta tietosuojasta. Shikaka on sitoutunut suojaamaan tietojasi ja noudattaa tiukkoja tietosuojakäytäntöjä, jotka ovat EU:n yleisen tietosuoja-asetuksen (GDPR) mukaisia. Kaikki meille lähettämäsi asiakirjat tallennetaan turvallisesti salattuihin palvelimiin, ja niihin pääsevät käsiksi vain valtuutetut työntekijät, jotka tarvitsevat tietoja työtehtäviensä suorittamiseen. Emme jaa tietojasi kolmansille osapuolille markkinointitarkoituksiin.

Shikaka noudattaa tiukasti kaikkia rahanpesun (AML) vastaisia lakeja ja säännöksiä. KYC-prosessi on olennainen osa AML-toimiamme, sillä se auttaa meitä tunnistamaan ja estämään laittomasti hankittujen varojen käyttöä alustallamme. Teemme yhteistyötä asiaankuuluvien viranomaisten kanssa ja raportoimme epäilyttävistä liiketoimista, kuten lainsäädäntö edellyttää. Tämä on vastuullisen toimijan velvollisuus ja varmistaa, että Shikaka pysyy turvallisena ja luotettavana peliympäristönä.

Yksi tärkeimmistä vahvistusprosessin tavoitteista on varmistaa, että kaikki asiakkaamme ovat täysi-ikäisiä ja laillisesti oikeutettuja pelaamaan. Lainsäädäntö edellyttää, että online-kasinoilla pelaavat henkilöt ovat vähintään 18-vuotiaita. Ikävahvistus on kriittinen toimenpide alaikäisten suojelussa ja vastuullisen pelaamisen edistämisessä. Jos havaitsemme, että alaikäinen henkilö on luonut tilin Shikakalle, tili suljetaan välittömästi ja kaikki voitot mitätöidään.

Jos vahvistusprosessi viivästyy, se johtuu yleensä puuttuvista tai epäselvistä asiakirjoista. Saatamme pyytää sinulta lisätietoja tai parempilaatuisia kopioita. On tärkeää, että toimitat kaikki pyydetyt tiedot mahdollisimman pian. Jos emme pysty vahvistamaan henkilöllisyyttäsi vaadittujen asiakirjojen perusteella, joudumme valitettavasti rajoittamaan tiliäsi tai sulkemaan sen. Tämä voi tarkoittaa, että et voi tallettaa, nostaa tai pelata ennen kuin vahvistus on suoritettu onnistuneesti. Tällaiset toimenpiteet ovat välttämättömiä sääntelyvaatimusten noudattamiseksi.

Jos sinulla on kysyttävää KYC- ja vahvistusprosessista tai tarvitset apua asiakirjojen lähettämisessä, älä epäröi ottaa yhteyttä asiakaspalveluumme. Asiantunteva tiimimme on valmiina auttamaan sinua ja vastaamaan kaikkiin kysymyksiisi. Voit ottaa meihin yhteyttä live-chatin kautta tai lähettämällä sähköpostia. Pyrimme tekemään prosessista mahdollisimman sujuvan ja ymmärrettävän sinulle.