KYC a ověření

V Shikaka je bezpečnost a integrita našich služeb na prvním místě. Ověřování vaší identity je klíčové pro ochranu jak vás, tak i naší platformy. Pomáhá nám předcházet podvodům, praní špinavých peněz a zajišťuje, že naše služby využívají pouze oprávněné osoby, které splňují zákonné požadavky na věk. Dodržujeme přísné regulační standardy stanovené naší licenční autoritou a mezinárodními zákony proti praní špinavých peněz.

KYC, neboli "Poznej Svého Zákazníka", je soubor povinných procesů, které Shikaka a další regulované finanční instituce používají k ověření identity svých klientů. Tento proces zahrnuje shromažďování a ověřování osobních údajů, jako je jméno, adresa a datum narození. Cílem je zajistit, že známe naše zákazníky, abychom mohli efektivně bojovat proti finanční kriminalitě, chránit zranitelné osoby a dodržovat platné právní předpisy.

Ověření identity může být vyžadováno v několika fázích vašeho užívání služeb Shikaka:

• Při Registraci Účtu: Základní ověření identity je často součástí procesu zakládání nového účtu.
• Při Výběru Finančních Prostředků: Před prvním výběrem, nebo při výběrech přesahujících určitou částku, je ověření identity povinné.
• Při Dosažení Určitých Finančních Prahů: Pokud vaše vklady nebo sázky dosáhnou stanovených limitů, můžeme vás požádat o další ověření.
• Při Změně Osobních Údajů: Jakékoli změny ve vašich registračních údajích mohou vyžadovat opětovné ověření.
• Na Základě Regulačních Požadavků: Můžeme být povinni provést ověření kdykoli, pokud to vyžaduje naše licenční autorita nebo platné zákony.
• Při Podezření na Podvod: V případě jakýchkoli podezřelých aktivit na vašem účtu.

Pro úspěšné ověření identity vás můžeme požádat o předložení různých dokumentů. Všechny dokumenty musí být platné, nepoškozené a čitelné. Můžeme vyžadovat kopie, které jsou jasné a obsahují všechny relevantní informace.

Pro ověření vaší identity budeme potřebovat kopii platného úředního dokladu. Tento doklad musí obsahovat vaše jméno, datum narození, fotografii a datum platnosti. Akceptujeme následující:

• Občanský průkaz: Obě strany.
• Cestovní pas: Strana s fotografií a údaji.
• Řidičský průkaz: Obě strany (pokud je vydán státní autoritou a obsahuje všechny požadované údaje).

Ujistěte se, že všechny okraje dokumentu jsou viditelné a žádné informace nejsou zakryty.

Pro ověření vaší aktuální adresy bydliště budeme potřebovat dokument vydaný za poslední tři měsíce, který obsahuje vaše jméno a adresu. Akceptujeme:

• Vyúčtování za služby: (např. elektřina, plyn, voda, internet, telefon), nesmí být starší než 3 měsíce.
• Bankovní výpis: Nesmí být starší než 3 měsíce.
• Úřední dopis: Například daňové přiznání nebo jiný dokument od státní instituce, nesmí být starší než 3 měsíce.

Doklady musí být v plném rozsahu, bez ořezání a se zřetelně viditelným datem vydání.

Pro ověření, že jste oprávněným držitelem platební metody, kterou používáte pro vklady a výběry v Shikaka, můžeme požadovat dodatečné dokumenty. Typ požadovaného dokumentu závisí na použité metodě:

• Kreditní/Debetní karta: Kopie obou stran karty. Z bezpečnostních důvodů prosím zakryjte prvních 6 a poslední 4 číslice na přední straně karty (např. 1234 56XX XXXX 1234) a CVV/CVC kód na zadní straně. Vaše jméno a datum platnosti musí být viditelné.
• Bankovní převod: Bankovní výpis nebo screenshot z internetového bankovnictví, který jasně ukazuje vaše jméno, číslo účtu a název banky.
• Elektronické peněženky: Screenshot z vašeho účtu elektronické peněženky, který zobrazuje vaše jméno a e-mailovou adresu nebo ID účtu, spojené s vaší peněženkou.

Cílem je ověřit, že platební metody jsou registrovány na vaše jméno, což je důležitý krok v prevenci podvodů.

V určitých situacích, zejména při vysokých vkladech nebo podezřelých transakcích, může být Shikaka povinna požádat vás o doložení zdroje vašich finančních prostředků (SoF) nebo zdroje vašeho bohatství (SoW). Jedná se o součást našich povinností v rámci boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

To může zahrnovat dokumenty jako:

• Výplatní pásky nebo pracovní smlouvy.
• Bankovní výpisy prokazující pravidelný příjem.
• Doklady o prodeji majetku.
• Dědické listiny.
• Doklady o výhrách z jiných legálních zdrojů.

Tento proces, známý jako zvýšená due diligence, nám umožňuje lépe pochopit původ finančních prostředků, které používáte, a zajistit soulad s regulačními požadavky.

Jakmile nahrajete požadované dokumenty prostřednictvím zabezpečeného portálu Shikaka, náš tým je pečlivě zkontroluje. Snažíme se dokončit ověření co nejrychleji, obvykle do 24-72 hodin. V některých případech, například při potřebě dodatečných informací nebo při vysokém objemu požadavků, se proces může prodloužit. Budeme vás informovat o stavu vašeho ověření prostřednictvím e-mailu nebo zprávou ve vašem účtu.

V Shikaka bereme ochranu vašich osobních údajů a dokumentů velmi vážně. Všechny nahrané dokumenty jsou uloženy na zabezpečených serverech s omezeným přístupem a jsou chráněny šifrováním. Dodržujeme přísné zásady ochrany osobních údajů a GDPR. Vaše údaje nebudou sdíleny s třetími stranami, s výjimkou případů, kdy je to nezbytné pro splnění regulačních požadavků nebo s vaším výslovným souhlasem.

Shikaka je plně zavázána dodržovat všechny platné zákony a předpisy týkající se boje proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CTF). Naše KYC a ověřovací postupy jsou navrženy tak, aby splňovaly mezinárodní standardy a požadavky naší licenční autority. Aktivně monitorujeme transakce a chování uživatelů, abychom identifikovali a nahlásili jakékoli podezřelé aktivity příslušným orgánům.

Je nezákonné, aby nezletilé osoby (mladší 18 let) hrály hazardní hry. V Shikaka bereme tuto zodpovědnost velmi vážně. Ověření věku je nedílnou součástí našeho KYC procesu. Jakékoli zjištění, že uživatel je nezletilý, povede k okamžitému zrušení účtu a propadnutí veškerých výher. Používáme sofistikované nástroje a postupy k identifikaci a prevenci přístupu nezletilých k našim službám.

Pokud dojde ke zpoždění v procesu ověření, obvykle to znamená, že potřebujeme dodatečné informace nebo že dokumenty, které jste poskytli, nejsou dostatečně jasné nebo úplné. V takovém případě vás budeme kontaktovat s konkrétními pokyny. Pokud ověření není úspěšné, může to vést k omezení funkcí vašeho účtu, jako je například zablokování výběrů, nebo v krajním případě k trvalému uzavření účtu. Je důležité, abyste nám poskytli přesné a aktuální informace.

Máte-li jakékoli dotazy ohledně procesu KYC a ověření, neváhejte kontaktovat náš tým zákaznické podpory. Jsme k dispozici, abychom vám pomohli s nahráváním dokumentů, objasnili požadavky nebo zodpověděli jakékoli otázky, které můžete mít. Můžete nás kontaktovat prostřednictvím živého chatu, e-mailu nebo telefonicky, jak je uvedeno na naší stránce s kontakty. Vaše spolupráce je pro hladký průběh ověření zásadní.