KYC și Verificare

La Shikaka, siguranța și integritatea sunt priorități absolute. Verificarea identității dumneavoastră nu este doar o cerință legală impusă de autoritățile de reglementare, ci și o măsură esențială pentru a proteja atât jucătorii noștri, cât și platforma Shikaka. Prin aceste procese, ne asigurăm că mediul de joc rămâne unul corect, transparent și securizat pentru toți utilizatorii.

Acest lucru ne permite să prevenim activități frauduloase, spălarea de bani și jocul minorilor, contribuind la un ecosistem de joc responsabil și de încredere. Angajamentul nostru față de conformitate și securitate este ferm, iar procesele KYC sunt un pilon central al acestui angajament.

KYC, sau "Cunoaște-ți Clientul", este un set de proceduri standard în industria financiară și a jocurilor de noroc, concepute pentru a verifica identitatea clienților. Scopul principal este de a preveni spălarea de bani, finanțarea terorismului, frauda și alte activități ilegale. Prin colectarea și verificarea anumitor informații despre dumneavoastră, Shikaka poate confirma că sunteți cine pretindeți a fi și că respectați termenii și condițiile noastre, precum și legislația în vigoare.

Acest proces implică solicitarea de documente și informații relevante, care sunt apoi analizate pentru a stabili un profil de risc și pentru a asigura conformitatea continuă pe durata relației dumneavoastră cu Shikaka.

Procesul de verificare poate fi declanșat în mai multe etape ale interacțiunii dumneavoastră cu Shikaka:

• La înregistrare: Chiar dacă nu este întotdeauna o cerință imediată, putem solicita verificarea identității la scurt timp după crearea contului.
• La prima depunere: Pentru a asigura conformitatea cu reglementările anti-spălare de bani.
• La prima retragere: Aceasta este o etapă obligatorie pentru majoritatea jurisdicțiilor, pentru a preveni frauda și a confirma identitatea titularului contului.
• Când depunerile sau retragerile ating anumite praguri: Conform cerințelor legale, sumele agregate pot declanșa o verificare suplimentară.
• În cazul unor modificări ale datelor personale: Orice schimbare a informațiilor de contact sau a adresei poate necesita o re-verificare.
• În cazul unor activități considerate suspecte: Dacă sistemele noastre detectează un comportament neobișnuit, o verificare suplimentară va fi necesară.
• La cererea autorităților de reglementare: Suntem obligați să cooperăm cu organismele de reglementare și să furnizăm informații atunci când ni se solicită.

Pentru a finaliza procesul KYC, vi se va solicita să furnizați copii ale anumitor documente. Acestea sunt necesare pentru a confirma identitatea, adresa și, în unele cazuri, metoda de plată. Toate documentele trebuie să fie valide, neexpirate și lizibile.

• Dovada identității (carte de identitate, pașaport, permis de conducere).
• Dovada adresei (factură de utilități, extras de cont bancar).
• Dovada metodei de plată (captură de ecran din contul bancar, poză a cardului bancar).
• Dovada sursei fondurilor (extrase de cont, fișe de salariu, documente fiscale).

Pentru a vă verifica identitatea, Shikaka solicită de obicei unul dintre următoarele documente:

• Carte de identitate națională: Ambele fețe, clar vizibile, cu toate detaliile lizibile.
• Pașaport: Pagina cu fotografia și datele personale, integral vizibilă.
• Permis de conducere: Ambele fețe, cu toate informațiile lizibile și vizibile.

Asigurați-vă că documentul este valid, neexpirat și că toate cele patru colțuri sunt vizibile în imaginea încărcată. Numele de pe document trebuie să corespundă cu numele înregistrat în contul dumneavoastră Shikaka.

Pentru a confirma adresa dumneavoastră de reședință, vom solicita un document care să conțină numele și adresa dumneavoastră completă, emis recent (de obicei, în ultimele trei luni). Exemple acceptate includ:

• Factură de utilități: Electricitate, gaz, apă, internet, telefon fix.
• Extras de cont bancar: De la o bancă reglementată, care să arate tranzacții recente.
• Declarație fiscală: Document oficial emis de autoritățile fiscale.
• Certificat de reședință: Emis de autoritățile locale.

Documentul trebuie să fie emis pe numele dumneavoastră și să conțină adresa exactă înregistrată în contul Shikaka. Vă rugăm să vă asigurați că data emiterii este clar vizibilă.

Pentru a preveni frauda și spălarea de bani, este posibil să vi se solicite să verificați metoda de plată utilizată pentru depuneri sau retrageri. Cerințele variază în funcție de metoda de plată:

• Carduri bancare (Visa, Mastercard): O fotografie a părții frontale a cardului, unde sunt vizibile primele șase și ultimele patru cifre ale numărului cardului, numele titularului și data de expirare. Cifrele din mijloc pot fi acoperite. Partea din spate a cardului, cu semnătura și codul CVV/CVC acoperit.
• Portofele electronice (Skrill, Neteller, etc.): O captură de ecran a contului dumneavoastră de portofel electronic, care să arate numele dumneavoastră complet, adresa de e-mail asociată și ID-ul contului.
• Transfer bancar: Un extras de cont bancar recent sau o captură de ecran din banca online care să arate numele titularului contului, numărul de cont (IBAN) și numele băncii.

Asigurați-vă că toate detaliile relevante sunt vizibile și că documentele confirmă că sunteți titularul legal al metodei de plată.

În anumite situații, în special în cazul unor sume mari de depuneri sau retrageri, Shikaka poate solicita dovada sursei fondurilor. Această măsură face parte din obligațiile noastre legale de prevenire a spălării de bani și finanțării terorismului. Scopul este de a înțelege de unde provin banii dumneavoastră.

Documentele solicitate pot include:

• Fișe de salariu sau contracte de muncă.
• Declarații fiscale sau documente care atestă venituri din afaceri.
• Documente care atestă moșteniri, vânzări de proprietăți sau alte surse legitime de venit.
• Extrase de cont bancar care demonstrează proveniența fondurilor.

Acest proces, cunoscut sub numele de Due Diligence Extins (EDD), este efectuat cu cea mai mare discreție și respect pentru confidențialitatea datelor dumneavoastră.

După ce ați încărcat documentele necesare prin intermediul secțiunii dedicate din contul dumneavoastră Shikaka, echipa noastră de verificare va începe procesarea acestora. Ne străduim să finalizăm verificările în cel mai scurt timp posibil, de obicei în termen de 24-48 de ore lucrătoare. În perioadele aglomerate sau în cazul unor verificări mai complexe, acest termen se poate prelungi.

Veți fi notificat prin e-mail sau prin mesaj în contul dumneavoastră cu privire la stadiul verificării: aprobat, în așteptare pentru informații suplimentare sau respins cu explicații. Este important să furnizați documente clare și complete pentru a evita întârzierile.

La Shikaka, securitatea datelor dumneavoastră personale este o prioritate. Toate documentele și informațiile pe care le furnizați sunt tratate cu cea mai mare confidențialitate și sunt stocate în siguranță, conform standardelor GDPR și altor reglementări privind protecția datelor. Utilizăm protocoale de criptare avansate și măsuri stricte de securitate pentru a proteja informațiile dumneavoastră împotriva accesului neautorizat, modificării sau divulgării.

Accesul la aceste date este restricționat strict la personalul autorizat, care are nevoie de ele pentru a îndeplini sarcinile de verificare. Nu vom partaja niciodată informațiile dumneavoastră cu terți, cu excepția cazurilor în care suntem obligați legal să facem acest lucru.

Shikaka operează sub stricta conformitate cu legislația națională și internațională privind prevenirea spălării de bani (AML) și finanțării terorismului (CTF). Procesele noastre KYC sunt o componentă cheie a acestui angajament. Monitorizăm constant tranzacțiile și activitățile de joc pentru a detecta și raporta orice comportament suspect autorităților competente. Aceste măsuri sunt esențiale pentru a asigura un mediu de joc sigur și etic pentru toți utilizatorii Shikaka și pentru a contribui la combaterea criminalității financiare.

Jocul de noroc este strict interzis minorilor. Ca parte a procesului nostru de verificare, Shikaka efectuează verificări riguroase ale vârstei pentru a se asigura că toți jucătorii au vârsta legală pentru a participa la jocuri de noroc conform legislației românești. Orice cont suspectat că aparține unui minor va fi imediat suspendat și investigat. Dacă se confirmă că un cont este deținut de un minor, acesta va fi închis, iar toate fondurile și câștigurile vor fi anulate. Ne angajăm să protejăm minorii de riscurile asociate jocurilor de noroc și să promovăm un joc responsabil.

În cazul în care procesul de verificare se prelungește sau nu poate fi finalizat cu succes, contul dumneavoastră Shikaka poate fi restricționat sau chiar închis. Restricțiile pot include limitarea depunerilor, interzicerea retragerilor sau suspendarea temporară a accesului la jocuri. Dacă documentele furnizate sunt neclare, incomplete sau nevalide, vă vom solicita să le reîncărcați sau să furnizați informații suplimentare. În situații excepționale, dacă nu putem verifica identitatea dumneavoastră sau dacă există suspiciuni de fraudă, suntem obligați să închidem contul. Vă vom comunica întotdeauna motivele și pașii pe care îi puteți urma.

Dacă aveți întrebări sau întâmpinați dificultăți în timpul procesului de verificare, echipa noastră de suport clienți este disponibilă pentru a vă asista. Puteți contacta echipa de suport Shikaka prin chat live, e-mail sau telefon. Vă rugăm să fiți pregătit să furnizați detaliile contului dumneavoastră pentru o asistență rapidă și eficientă. Suntem aici pentru a vă ghida prin fiecare pas și pentru a ne asigura că experiența dumneavoastră la Shikaka este cât mai fluidă și sigură posibil.