KYC u Verifika

PaShikaka, kuchengetedzwa kwako ndicho chinhu chekutanga. Isu tinotevedzera mitemo yese inoshanda yekudzivirira mari isiri pamutemo (AML) uye yekurwisa hugandanga. Kuverenga kuzivikanwa kwako kunotibatsira kudzivirira kubiridzira, kuona kuti uri pamutemo, uye kuchengetedza mari yako. Maitiro aya anobatsirawo kuona kuti Shikaka inoramba iri nzvimbo yakachengeteka uye yakavimbika yekutamba.

Tinonzwisisa kuti izvi zvingaite sezviri kunetsa, asi ndicho chikamu chakakosha chekuita kwedu. Kuita izvi kunovimbisa kuti tinogona kupa masevhisi edu zviri pamutemo uye zvakachengeteka, tichitevedzera zvinodiwa nemasangano edu ekupa marezinesi.

KYC, kana "Ziva Mutengi Wako," izita remitemo inodiwa kuti makambani ezvemari, kusanganisira Shikaka, aunganidze uye aongorore ruzivo rwekuzivikanwa kubva kune vatengi vavo. Chinangwa chikuru cheKYC ndechekuona kuti makambani haashandiswe pakubiridzira, kubiridzira mari, kana mamwe mabasa asiri pamutemo.

Nekuda kweizvi, Shikaka inofanira kuunganidza ruzivo nezvemushandisi wega wega, kusanganisira zita ravo, zuva rekuzvarwa, kero, uye dzimwe nguva ruzivo rwezvemari. Maitiro aya anobatsirawo kudzivirira vanhu vari pasi pemakore kubva pakutamba uye kudzivirira kubiridzira kwezviziviso.

Kuverenga kuzivikanwa kunogona kudiwa pane dzakasiyana-siyana pfungwa paunenge uchishandisa Shikaka. Zvinowanzodiwa kana:

• Wanyoresa account itsva.
• Waita dhipoziti yakakura.
• Waunganidza mari yakakura.
• Waita mari dzakawanda dzekubvisa.
• Kune chero shanduko inoshamisa kana isina kujairika pakuita kwako kwekutamba.
• Zvinodiwa nemasangano edu ekupa marezinesi kana mitemo inoshanda.

Shikaka inochengetedza kodzero yekukumbira kuverenga chero nguva kana paine chikonzero chekuita kudaro, kuitira kuchengetedza account yako uye kutevedzera mitemo.

Kuti uverenge account yako, unogona kukumbirwa kupa zvinyorwa zvakasiyana-siyana. Zvinyorwa izvi zvinowanzopatsanurwa muzvikamu zvitatu zvikuru: humbowo hwekuzivikanwa, humbowo hwekero, uye humbowo hwekushandisa nzira yekubhadhara. Zvinyorwa zvese zvinofanira kunge zvakajeka, zvisina kuvharwa, uye zvichishanda.

Ndokumbira uone kuti Shikaka inogona kukumbira zvinyorwa zvimwe chete kana zvimwe zvichienderana nemamiriro ako ezvinhu uye zvinodiwa nemitemo.

Kuti uone kuti ndiwe ani, Shikaka inoda kuona humbowo hwekuzivikanwa hwakapiwa nehurumende. Izvi zvinowanzove:

• Pasipoti (peji rine mufananidzo wakazara).
• Kadhi rezviziviso renyika (mativi ese).
• Ruzivo rwekutya mota (mativi ese).

Chinyorwa chinofanira kunge chichishanda, chisina kupera, uye chichiratidza zita rako rakazara, zuva rekuzvarwa, uye mufananidzo wakajeka. Zita riri pachinyorwa chinofanira kuenderana nezita riri paaccount yako yeShikaka.

Kuti uone kero yako yekugara, Shikaka inoda chinyorwa chinoratidza zita rako rakazara uye kero yako. Izvi zvinowanzove:

• Bhiri remagetsi, remvura, kana regasi (risina kupfuura mwedzi mitatu).
• Bhiri reinternet kana terevhizheni (risina kupfuura mwedzi mitatu).
• Chirevo chebhangi (risina kupfuura mwedzi mitatu).
• Chirevo chekadhi rechikwereti (risina kupfuura mwedzi mitatu).
• Tsamba yepamutemo kubva kuhurumende kana sangano rehurumende (risina kupfuura mwedzi mitatu).

Chinyorwa chinofanira kunge chichiratidza zita rako rakazara, kero yako, uye zuva rekuwanikwa. Kero inofanira kuenderana nekero yakanyoreswa paaccount yako yeShikaka.

Kana uchishandisa nzira dzekubhadhara dzakasiyana, Shikaka inogona kukumbira humbowo hwekuti ndiwe muridzi wenzira idzi. Izvi zvinogona kusanganisira:

• Makadhi ebhangi/chikwereti: Mufananidzo wekadhi unoratidza manhamba mana ekutanga uye mana ekupedzisira enhamba yekadhi, zita remuridzi wekadhi, uye zuva rekupera. Ndokumbira uvhare manhamba masere epakati kuitira kuchengetedzeka.
• E-wallets (semuenzaniso, Skrill, Neteller): Screenshots ekubhadhara account yako achiratidza zita rako rakazara uye email kero yakabatana.
• Kubhadhara kubva kubhangi: Chirevo chebhangi chinoratidza zita rako rakazara uye manhamba eaccount.

Kuti uchengetedze ruzivo rwako rwemari, Shikaka inokurudzira kuti uvhare chero ruzivo rusingadiwe usati watumira zvinyorwa.

Mune zvimwe zviitiko, kunyanya kana uchibhadhara mari yakawanda kana kuita mari yakawanda, Shikaka inogona kukumbira humbowo hwekwakabva mari yako. Izvi zvinozivikanwa se "Source of Funds" (SOF) kana "Enhanced Due Diligence" (EDD). Zvinyorwa zvinogona kusanganisira:

• Payslips kana chirevo chebasa.
• Chirevo chebhangi chinoratidza mari inopinda.
• Zvinyorwa zvekutengesa zvinhu.
• Zvinyorwa zvemari yenhaka.
• Zvinyorwa zvekuhwina muchikwereti kana zvipo.

Izvi zvinoitwa kuitira kuti tive nechokwadi chekuti mari iri kushandiswa paShikaka inobva kune zvinyorwa zviri pamutemo uye kutevedzera mitemo yekudzivirira mari isiri pamutemo. Ruzivo rwese rwakatumirwa runobatwa zvakavanzika zvakanyanya.

Kana uchinge watumira zvinyorwa zvako, timu yedu yekuverenga ichaongorora ruzivo rwacho. Shikaka inoedza kuverenga zvinyorwa zvese nekukurumidza sezvinobvira. Kazhinji, maitiro aya anogona kutora maawa 24 kusvika ku48. Zvisinei, mune zvimwe zviitiko, zvinogona kutora nguva yakareba kana zvinyorwa zvichida kuongororwa zvakanyanya kana kana zvimwe zvinyorwa zvichidiwa.

Kana zvinyorwa zvako zvakwana uye zvakajeka, maitiro acho anenge ari nyore. Kana paine chero dambudziko kana kana ruzivo rusingakwani, timu yedu ichabata newe kuti ikumbire ruzivo rwakawedzerwa. Ndokumbira uone kuti account yako inogona kurambidzwa kusvika kuverenga kwapera.

PaShikaka, kuchengetedzwa kweruzivo rwako pachako ndiko kwatinonyanya kukoshesa. Zvinyorwa zvese zvakatumirwa zvinochengetwa zvakachengeteka uye zvakavanzika zvakanyanya, tichitevedzera mitemo yekuchengetedza data (semuenzaniso, GDPR). Isu tinoshandisa tekinoroji yekuchengetedza yepamusoro kudzivirira ruzivo rwako kubva pakusvika kusingatenderwi, kurasika, kana kubiridzira.

Ruzivo rwako rwekuzivikanwa haruzogoverwe kune vechitatu kunze kwekunge zvichidiwa nemutemo kana nemasangano edu ekupa marezinesi. Unogona kuverenga zvakawanda nezve maitiro edu ekuchengetedza data muPrivacy Policy yedu.

Shikaka yakazvipira zvizere kutevedzera mitemo yese inoshanda yekudzivirira mari isiri pamutemo (AML) uye yekurwisa hugandanga. Maitiro edu eKYC chikamu chakakosha chekuzvipira uku. Isu tinoshanda pamwe chete nevaridzi vemarezinesi edu uye masangano ekutevedzera mitemo kuitira kuti tive nechokwadi chekuti Shikaka haishandiswe kune chero mabasa asiri pamutemo.

Izvi zvinosanganisira kuongorora kutengeserana, kuongorora zviratidzo zvekubiridzira mari, uye kushandira pamwe nemasangano ekutevedzera mitemo kana zvichidiwa. Kuzvipira kwedu kune AML kunobatsira kuchengetedza vese vatambi vedu uye kuvimbika kwemaitiro edu.

Kutamba paShikaka kunotenderwa chete kune vanhu vari pamusoro pemakore ekutamba pamutemo munzvimbo yavo. Maitiro edu eKYC anosanganisira kuverenga zera kuitira kuti tive nechokwadi chekuti hapana munhu ari pasi pemakore anotenderwa kutamba. Isu tinotora basa iri zvakanyanya uye tinovimba nevabereki nevachengeti kuti vatore matanho ekudzivirira vana vavo kubva pakuwana maaccount ekutamba.

Kana tikaona kuti account yakavhurwa nemunhu ari pasi pemakore, account yacho ichavharwa nekukasira uye mari yese inogona kurambidzwa.

Kana maitiro ako ekuverenga akatadza kubudirira kana kunonoka, zvinowanzokonzerwa nezvikonzero zvishoma. Izvi zvinogona kusanganisira:

• Zvinyorwa zvisina kujeka kana zvisingaverengeki.
• Zvinyorwa zvakapera.
• Ruzivo rusingaenderane neruzivo rwakapihwa paaccount yako yeShikaka.
• Kusatumira zvinyorwa zvese zvinodiwa.
• Kudiwa kwekuongorora kwakawedzerwa.

Kana izvi zvikaitika, timu yedu yekuverenga ichabata newe kuti ikupe ruzivo rwakawedzerwa kana kukumbira zvinyorwa zvakajeka. Ndokumbira upindure nekukurumidza sezvinobvira kuti udzivise kunonoka kwekuenderera mberi kweaccount yako. Kana tikatadza kuverenga account yako, Shikaka inochengetedza kodzero yekumisa kana kuvhara account yako.

Kana uine chero mibvunzo nezve maitiro eKYC kana kana uchida rubatsiro rwekutumira zvinyorwa zvako, ndokumbira usazeze kubata timu yedu yebasa revatengi. Isu tinowanikwa kuti tikubatsire nemibvunzo yese uye kukuudza kuburikidza nemaitiro acho.

Unogona kubata Shikaka kuburikidza ne:

• Live Chat (inowanikwa maawa 24 pazuva, mazuva manomwe pasvondo).
• Email ([email protected]).

Takagadzirira kukubatsira kuti maitiro ekuverenga ave nyore uye anonzwisisika sezvinobvira.