KYC y Verificación

En Shikaka, la seguridad y la integridad son primordiales. La verificación de su identidad es un paso fundamental para cumplir con nuestras obligaciones regulatorias y para proteger a nuestros jugadores y a la plataforma misma. Al confirmar quién es usted, prevenimos el fraude, el lavado de dinero y garantizamos que nuestros servicios no sean utilizados para actividades ilícitas. Este proceso nos permite mantener un entorno de juego justo, seguro y transparente para todos.

KYC, o "Know Your Customer" (Conozca a Su Cliente), es un conjunto de procedimientos obligatorios que Shikaka debe seguir para verificar la identidad de sus clientes. Estas medidas son exigidas por las autoridades reguladoras de juegos de azar y por las leyes contra el lavado de dinero (AML). El objetivo principal del KYC es combatir el fraude financiero, la financiación del terrorismo y otras actividades delictivas. Implica la recopilación y verificación de información personal para asegurar que usted es quien dice ser y que sus fondos provienen de fuentes legítimas.

La verificación de identidad en Shikaka puede ser solicitada en varias etapas de su relación con nosotros. Generalmente, se requiere al registrar una cuenta nueva. Sin embargo, podemos solicitar una verificación adicional en los siguientes casos:

• Al realizar su primer depósito.
• Antes de procesar su primera solicitud de retiro, o cualquier retiro posterior que exceda ciertos umbrales establecidos por nuestras políticas o regulaciones.
• Si hay cambios significativos en su patrón de juego o actividad de la cuenta.
• Si nuestra autoridad de licencias o nuestros sistemas de monitoreo detectan alguna actividad inusual o sospechosa.
• Periódicamente, para asegurar que la información que tenemos sea precisa y esté actualizada.

Para completar el proceso de verificación, Shikaka puede solicitar una variedad de documentos. Estos se clasifican generalmente en pruebas de identidad, pruebas de domicilio y, en algunos casos, pruebas de método de pago o de origen de fondos. Es crucial que los documentos sean claros, legibles y estén actualizados. Cualquier documento que no cumpla con estos requisitos podría retrasar su verificación.

Para verificar su identidad, necesitaremos ver un documento de identificación oficial emitido por el gobierno. Este documento debe incluir una fotografía clara, su nombre completo, fecha de nacimiento y una fecha de caducidad válida. Ejemplos de documentos aceptables incluyen:

• Pasaporte (página de datos personales).
• Documento Nacional de Identidad (DNI) o Tarjeta de Identificación Nacional.
• Licencia de Conducir (ambas caras, si aplica).

Asegúrese de que el documento no esté caducado y que todos los detalles sean claramente visibles. Es posible que le solicitemos una foto del documento donde se vean las cuatro esquinas, sin reflejos ni borrones.

Para confirmar su dirección residencial, solicitaremos un documento oficial que muestre su nombre completo y su dirección actual. Este documento no debe tener más de tres meses de antigüedad desde la fecha de emisión. Ejemplos de documentos de prueba de domicilio aceptables incluyen:

• Factura de servicios públicos (electricidad, agua, gas, internet, teléfono fijo).
• Extracto bancario o de tarjeta de crédito (no de cuenta online, debe ser un extracto oficial).
• Factura de impuestos municipales o estatales.
• Certificado de residencia emitido por una autoridad gubernamental.

Tenga en cuenta que no aceptamos extractos de teléfonos móviles ni documentos de seguros como prueba de domicilio. El documento debe estar a su nombre y coincidir con la dirección registrada en su cuenta de Shikaka.

Para garantizar la seguridad de las transacciones y prevenir el fraude, Shikaka puede requerir la verificación de los métodos de pago que utiliza para depositar o retirar fondos. Esto asegura que usted es el titular legítimo de la cuenta o tarjeta utilizada. Dependiendo del método de pago, se le podría solicitar:

• Tarjetas de Crédito/Débito: Una foto de la parte frontal de la tarjeta, mostrando los primeros seis y los últimos cuatro dígitos del número de la tarjeta, su nombre y la fecha de caducidad. Por razones de seguridad, cubra los dígitos intermedios y el código CVV en la parte posterior.
• Monederos Electrónicos (e-wallets): Una captura de pantalla de su cuenta de monedero electrónico que muestre su nombre completo y la dirección de correo electrónico asociada a la cuenta.
• Transferencias Bancarias: Un extracto bancario reciente que muestre su nombre, el número de cuenta y el logotipo del banco.

Es importante utilizar solo métodos de pago registrados a su nombre. El uso de métodos de pago de terceros no está permitido en Shikaka.

En ciertas circunstancias, y de acuerdo con nuestras obligaciones regulatorias y de lucha contra el lavado de dinero, Shikaka puede solicitar información adicional sobre el origen de sus fondos. Esto se conoce como Diligencia Debida Mejorada (EDD). Esta solicitud es rara y generalmente ocurre cuando los depósitos o retiros alcanzan umbrales significativos o si se detectan patrones de transacciones inusuales. Los documentos que pueden ser solicitados incluyen:

• Comprobantes de ingresos (nóminas, declaraciones de impuestos).
• Documentos que demuestren el origen de grandes sumas de dinero (por ejemplo, venta de propiedades, herencias, ganancias de negocios).

La información proporcionada se tratará con la máxima confidencialidad y solo se utilizará para cumplir con los requisitos regulatorios.

Una vez que haya subido los documentos requeridos a través de la sección segura de su cuenta de Shikaka, nuestro equipo de verificación revisará su información. Nos esforzamos por procesar todas las verificaciones de manera eficiente. El plazo habitual para la revisión es de 24 a 72 horas, aunque en períodos de alta demanda o si se requiere información adicional, este proceso podría extenderse. Le notificaremos por correo electrónico una vez que su cuenta haya sido verificada o si necesitamos más detalles.

En Shikaka, la seguridad de su información personal es una prioridad absoluta. Todos los documentos que nos envíe se almacenan de forma segura y encriptada, de acuerdo con las normativas de protección de datos como el GDPR. Solo el personal autorizado y debidamente capacitado tiene acceso a esta información, y únicamente con el propósito de verificar su cuenta y cumplir con nuestras obligaciones legales. Nunca compartiremos sus documentos con terceros no autorizados.

Shikaka opera bajo estrictas regulaciones para prevenir el lavado de dinero (AML). Nuestro proceso de verificación de identidad es una parte esencial de este cumplimiento. Estamos comprometidos a identificar y reportar cualquier actividad sospechosa a las autoridades pertinentes, según lo exigen las leyes aplicables en nuestra jurisdicción. Al participar en el proceso KYC, usted nos ayuda a mantener un entorno de juego responsable y a combatir el crimen financiero.

Es ilegal que los menores de edad jueguen en Shikaka. Aplicamos una política de tolerancia cero con el juego de menores. Como parte de nuestro proceso de verificación, confirmamos su edad para asegurarnos de que cumple con el requisito legal de edad mínima para jugar en línea. Si descubrimos que un jugador es menor de edad, su cuenta será cerrada inmediatamente, los fondos serán confiscados y se tomarán las medidas necesarias de acuerdo con la ley. La protección de los menores es una responsabilidad que nos tomamos muy en serio.

Entendemos que los retrasos en la verificación pueden ser frustrantes. Si su verificación se retrasa, generalmente se debe a que los documentos proporcionados no son claros, están incompletos, caducados o no cumplen con nuestros requisitos. Le enviaremos un correo electrónico detallando qué información adicional se necesita. Si, después de varios intentos, la verificación no tiene éxito, su cuenta podría ser suspendida o cerrada. Esto se hace para proteger tanto a Shikaka como a la comunidad de jugadores, asegurando el cumplimiento de nuestras obligaciones regulatorias. Nos reservamos el derecho de retener fondos si la verificación no se puede completar satisfactoriamente.

Si tiene alguna pregunta sobre el proceso de verificación o necesita ayuda para subir sus documentos, nuestro equipo de soporte está disponible para asistirle. Puede contactarnos a través del chat en vivo en nuestro sitio web o enviarnos un correo electrónico a la dirección proporcionada en la sección de contacto. Estamos aquí para guiarle a través de cada paso y asegurar que su experiencia en Shikaka sea lo más fluida y segura posible.