KYC en Verificatie

Bij Shikaka hechten we veel waarde aan de veiligheid en integriteit van ons platform. Het verifiëren van uw identiteit is een cruciale stap in het handhaven van een veilige speelomgeving voor al onze gebruikers. Dit proces stelt ons in staat om te voldoen aan wettelijke en regelgevende vereisten, waaronder die ter bestrijding van witwassen van geld en terrorisme financiering. Door uw identiteit vast te stellen, beschermen we niet alleen Shikaka tegen fraude en misbruik, maar ook u als speler tegen identiteitsdiefstal en ongeautoriseerd gebruik van uw account. Het zorgt ervoor dat u legaal kunt deelnemen aan onze spellen en dat uitbetalingen correct en veilig bij u terechtkomen.

KYC, oftewel 'Know Your Customer' (Ken Uw Klant), is een standaardprocedure in de financiële en gereguleerde sectoren, waaronder online kansspelen. Het is een proces waarbij bedrijven de identiteit van hun klanten verifiëren en hun activiteiten monitoren. Voor Shikaka betekent KYC dat we informatie over u verzamelen en analyseren om er zeker van te zijn dat u bent wie u zegt te zijn. Dit omvat het controleren van uw naam, adres, geboortedatum en soms ook de herkomst van uw middelen. Het doel is om risico's te beperken, fraude te voorkomen en te voldoen aan de wetgeving die ons is opgelegd door onze licentieautoriteit. Dit draagt bij aan een betrouwbaar en verantwoordelijk gokplatform.

Verificatie van uw account kan op verschillende momenten vereist zijn tijdens uw lidmaatschap bij Shikaka. De meest voorkomende momenten zijn:

• Bij het aanmaken van uw account: Hoewel u in eerste instantie mogelijk kunt spelen, kan volledige verificatie vereist zijn voordat u stortingen boven een bepaald bedrag kunt doen of winsten kunt opnemen.
• Voor de eerste opname: Voordat u uw eerste uitbetaling aanvraagt, is een volledige verificatie van uw identiteit vrijwel altijd verplicht.
• Bij het bereiken van bepaalde stortings- of opnamelimieten: Onze systemen monitoren transactievolumes. Zodra bepaalde drempels worden overschreden, kan aanvullende verificatie worden gevraagd.
• Bij verdachte activiteiten: Als er ongebruikelijke of verdachte activiteiten op uw account worden waargenomen, zullen we om verificatie vragen om de veiligheid van uw account te waarborgen.
• Periodieke controles: Soms voeren we periodieke controles uit om ervoor te zorgen dat de gegevens die we van u hebben actueel en correct zijn.
• Op verzoek van onze licentieautoriteit: In sommige gevallen kan onze regulerende instantie ons verplichten om specifieke verificatiecontroles uit te voeren.

Om uw identiteit te verifiëren, zal Shikaka u vragen om specifieke documenten te uploaden. Deze documenten helpen ons om de door u opgegeven informatie te bevestigen. De benodigde documenten vallen doorgaans in de volgende categorieën:

• Bewijs van identiteit (bijvoorbeeld paspoort, identiteitskaart, rijbewijs).
• Bewijs van adres (bijvoorbeeld energierekening, bankafschrift).
• Bewijs van betaalmethode (bijvoorbeeld schermafbeelding van bankrekening, foto van creditcard).

Zorg ervoor dat alle documenten duidelijk leesbaar zijn, niet verlopen zijn en alle vier de hoeken van het document zichtbaar zijn. Onze klantenservice kan u begeleiden bij het proces en eventuele vragen beantwoorden.

Voor het bewijs van identiteit accepteren we doorgaans de volgende documenten:

• Geldig paspoort: Een foto van de pagina met uw persoonlijke gegevens en handtekening.
• Geldige nationale identiteitskaart: Een foto van zowel de voor- als achterzijde.
• Geldig rijbewijs: Een foto van zowel de voor- als achterzijde.

Het document moet duidelijk uw volledige naam, geboortedatum, foto en de vervaldatum tonen. Zorg ervoor dat het document niet is verlopen. Indien een document twee zijden heeft, verzoeken wij u beide zijden te uploaden.

Om uw woonadres te verifiëren, vragen we om een recent document waarop uw volledige naam en adres duidelijk vermeld staan. Dit document mag niet ouder zijn dan drie maanden. Acceptabele documenten zijn onder andere:

• Een energierekening (gas, water, elektriciteit).
• Een bankafschrift of creditcardafschrift.
• Een rekening voor internet, televisie of vaste telefoon.
• Een officieel overheidsdocument waarop uw adres staat vermeld.

Zorg ervoor dat het document de naam toont die overeenkomt met uw Shikaka-account en dat de datum van uitgifte duidelijk zichtbaar is. Mobiele telefoonrekeningen worden meestal niet geaccepteerd als bewijs van adres.

De verificatie van uw betaalmethode is essentieel om ervoor te zorgen dat de gebruikte fondsen legitiem zijn en dat uitbetalingen naar de juiste rekening gaan. Afhankelijk van de betaalmethode die u gebruikt, kunnen we het volgende vragen:

• Creditcard/Debitcard: Een foto van de voor- en achterkant van de kaart. Bedek de middelste zes cijfers van het kaartnummer op de voorkant en de CVV/CVC-code op de achterkant. Uw naam, de eerste zes en laatste vier cijfers van het kaartnummer en de vervaldatum moeten zichtbaar zijn.
• Bankoverschrijving/iDEAL: Een schermafbeelding van uw online bankieren omgeving waarop uw naam, rekeningnummer (IBAN) en de banknaam duidelijk zichtbaar zijn. Recente transacties mogen onzichtbaar gemaakt worden.
• E-wallets (bijv. Skrill, Neteller): Een schermafbeelding van uw e-wallet accountpagina waarop uw naam en het e-mailadres of account-ID van de wallet duidelijk zichtbaar zijn.

Het is van groot belang dat de naam op de betaalmethode overeenkomt met de naam op uw Shikaka-account. Gebruik van betaalmethoden van derden is niet toegestaan.

In bepaalde situaties, met name bij grotere stortingen of winsten, kan Shikaka verplicht zijn om de herkomst van uw middelen (Source of Funds, SoF) te verifiëren. Dit is een onderdeel van onze verplichtingen ter bestrijding van witwassen. We kunnen u vragen om documenten aan te leveren die aantonen waar uw geld vandaan komt, zoals:

• Salarisstrookjes of een werkgeversverklaring.
• Bankafschriften die grote inkomsten aantonen (bijvoorbeeld erfenis, verkoop van onroerend goed).
• Documentatie met betrekking tot de verkoop van activa.
• Bewijs van winsten uit andere legale bronnen.

Deze procedure, bekend als Enhanced Due Diligence (EDD), wordt alleen toegepast wanneer dit wettelijk vereist is of wanneer er een verhoogd risico wordt geïdentificeerd. Wij behandelen deze informatie met de hoogste vertrouwelijkheid.

Zodra u de gevraagde documenten heeft geüpload via de beveiligde omgeving op onze website, begint ons verificatieteam met de beoordeling. Wij streven ernaar om alle verificatieverzoeken zo snel mogelijk te verwerken. De gemiddelde verwerkingstijd is doorgaans binnen 24 tot 72 uur. In uitzonderlijke gevallen, bijvoorbeeld bij onduidelijke documenten of een hoog volume aan aanvragen, kan dit langer duren. U ontvangt een e-mail zodra uw account volledig is geverifieerd of als er aanvullende informatie nodig is. Wij raden u aan om uw documenten tijdig aan te leveren om eventuele vertragingen bij opnames te voorkomen.

De veiligheid van uw persoonlijke gegevens is onze hoogste prioriteit bij Shikaka. Alle documenten die u uploadt, worden versleuteld en opgeslagen op beveiligde servers. Wij hanteren strikte interne protocollen om ongeautoriseerde toegang tot uw gegevens te voorkomen. Uw documenten worden uitsluitend gebruikt voor verificatiedoeleinden en om te voldoen aan onze wettelijke verplichtingen. Wij delen uw gegevens nooit met derden, tenzij dit wettelijk verplicht is, bijvoorbeeld aan onze licentieautoriteit. U kunt erop vertrouwen dat wij voldoen aan de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG/GDPR) en andere relevante privacywetgeving.

Shikaka is volledig toegewijd aan de bestrijding van witwassen (Anti-Money Laundering, AML) en de financiering van terrorisme. Onze KYC-procedures zijn een essentieel onderdeel van deze toewijding. Wij opereren in overeenstemming met de nationale en internationale AML-wetgeving en richtlijnen van onze licentieautoriteit. Dit betekent dat we verplicht zijn om verdachte transacties te identificeren en, indien nodig, te rapporteren aan de relevante autoriteiten. Door uw identiteit en de herkomst van uw middelen te verifiëren, helpen we een veilige en integere financiële omgeving te handhaven en voorkomen we dat ons platform wordt gebruikt voor illegale activiteiten.

Deelname aan kansspelen bij Shikaka is strikt voorbehouden aan personen van 18 jaar en ouder. Leeftijdsverificatie is een fundamenteel onderdeel van ons verificatieproces en onze verantwoordelijkheid om minderjarigen te beschermen tegen de risico's van gokken. Door uw geboortedatum te controleren aan de hand van uw identiteitsbewijs, zorgen we ervoor dat alleen volwassenen toegang hebben tot ons platform. Wij hanteren een zero-tolerance beleid ten aanzien van minderjarig gokken. Accounts waarvan blijkt dat ze door minderjarigen zijn geopend, worden onmiddellijk gesloten en eventuele winsten worden geannuleerd.

Hoewel we ernaar streven om verificaties snel af te handelen, kunnen er soms vertragingen optreden. Dit kan komen door onduidelijke documenten, ontbrekende informatie of een ongebruikelijk hoog aantal aanvragen. Als uw verificatie onsuccesvol is, ontvangt u een bericht met de reden en instructies over de volgende stappen. Dit kan betekenen dat u nieuwe of aanvullende documenten moet aanleveren. In het geval dat we uw identiteit niet kunnen verifiëren na herhaalde pogingen of als er inconsistenties zijn in de verstrekte informatie, behouden wij ons het recht voor om uw account tijdelijk te bevriezen of permanent te sluiten. Dit is ter bescherming van alle betrokken partijen en om te voldoen aan onze wettelijke verplichtingen.

Als u vragen heeft over het verificatieproces, hulp nodig heeft bij het uploaden van documenten, of als u de status van uw verificatie wilt controleren, staat ons klantenserviceteam klaar om u te helpen. U kunt contact met ons opnemen via de live chat op onze website of door een e-mail te sturen naar ons ondersteuningsteam. Wij begrijpen dat het verificatieproces soms complex kan lijken, en we doen ons uiterste best om u zo duidelijk en efficiënt mogelijk te begeleiden bij elke stap. Aarzel niet om contact op te nemen, wij helpen u graag verder bij Shikaka.