KYC ja kontroll

Shikaka jaoks on teie turvalisus ja vastutustundlik mängimine esmatähtis. Oleme litsentseeritud ja reguleeritud operaator, mis tähendab, et peame järgima rangeid seadusi ja eeskirju. Üks oluline osa sellest on teie isiku kontrollimine. See aitab meil tagada, et meie platvormi kasutavad ainult täisealised isikud, vältida pettusi ja rahapesu ning pakkuda turvalist ja usaldusväärset mängukeskkonda kõigile meie klientidele. Teie isiku kontrollimine on kohustuslik protsess, mis kaitseb nii teid kui ka Shikaka platvormi. See aitab kaasa õiglasele ja läbipaistvale mängimisele, mis on meie teenuse alustala.

KYC ehk "Tunne oma klienti" on protsess, mille käigus finantsasutused ja reguleeritud ettevõtted, nagu Shikaka, koguvad ja kontrollivad oma klientide isikuandmeid. Selle eesmärk on tuvastada ja kontrollida klientide identiteeti, et vältida rahapesu, terrorismi rahastamist ja muid ebaseaduslikke tegevusi. KYC on rahvusvaheline standard, mis aitab hoida finantssüsteemi turvalisena ja usaldusväärsena. Shikaka rakendab KYC-protseduure vastavalt kehtivatele seadustele ja meie litsentsimisnõuetele, tagades, et iga mängija on nõuetekohaselt tuvastatud.

Teie konto kontrollimine võib olla vajalik mitmel korral. Enamasti palume teil oma isikut tõendada enne esimest väljamakset. See on standardne protseduur, mis on kohustuslik kõigi litsentseeritud mänguoperaatorite puhul. Lisaks esimesele väljamaksele võime paluda teil oma isikuandmeid uuesti kontrollida järgmistel juhtudel:

• Kui teie tehingute maht ületab teatud piiri.
• Kui teie kontole on tehtud olulisi muudatusi, näiteks aadressi või makseviisi muutmine.
• Kui kahtlustame ebatavalist või kahtlast tegevust teie kontol.
• Regulaarsete kontrollide käigus, et tagada andmete ajakohasus ja vastavus kehtivatele nõuetele.
• Vastavalt meie litsentsimisorgani nõudmistele.

Mõnel juhul võime paluda teil oma isikut tõendada juba konto registreerimisel, eriti kui meie automaatsed kontrollid ei suuda teie andmeid piisavalt kinnitada.

Konto kontrollimiseks võime paluda teil esitada mitmesuguseid dokumente. Need on jagatud kategooriatesse, mis hõlmavad isikut tõendavaid dokumente, aadressi tõendavaid dokumente ja makseviisi tõendavaid dokumente. Kõik esitatud dokumendid peavad olema kehtivad, selged ja loetavad. Veenduge, et dokumendid ei oleks aegunud ja et kõik olulised andmed oleksid nähtavad. Vajadusel võime paluda teil esitada täiendavaid dokumente, et tagada teie isiku täielik kinnitamine.

Isikut tõendava dokumendina aktsepteerime tavaliselt ühte järgmistest:

• Pass: Peab olema täisleheline koopia, mis näitab selgelt teie fotot, nime, sünnikuupäeva, kehtivusaega ja allkirja.
• ID-kaart: Peab olema koopia mõlemast poolest, mis näitab selgelt teie fotot, nime, sünnikuupäeva, kehtivusaega ja allkirja.
• Juhiluba: Peab olema koopia mõlemast poolest, mis näitab selgelt teie fotot, nime, sünnikuupäeva ja kehtivusaega.

Kõik dokumendid peavad olema kehtivad ja ilma igasuguste moonutusteta. Veenduge, et dokumendi kõik neli nurka oleksid pildil nähtavad ja et tekst oleks loetav.

Aadressi tõendamiseks aktsepteerime dokumente, mis on väljastatud viimase kolme kuu jooksul ja millel on selgelt näha teie nimi ja aadress. Aktsepteeritavad dokumendid hõlmavad järgmist:

• Kommunaalarve: Näiteks elektri-, vee-, gaasi- või internetiarve. Mobiiltelefoni arveid üldjuhul ei aktsepteerita.
• Pangaväljavõte: Peab olema väljastatud pangast ja näitama teie nime, aadressi ja kontonumbrit (võite tundlikud andmed, näiteks tehingud, katta).
• Maksuteatis: Ametlik riiklik maksuteatis.
• Elukohateatis: Kohaliku omavalitsuse väljastatud dokument.

Dokumendil peab olema selgelt näha väljastamise kuupäev, teie täisnimi ja täielik elukoha aadress. Postkasti aadressid ei ole lubatud.

Teie kasutatava makseviisi kontrollimine on oluline nii pettuste vältimiseks kui ka rahapesu tõkestamiseks. Sõltuvalt kasutatavast makseviisist võime paluda teil esitada järgmised dokumendid:

• Pangakaart: Koopia kaardi esi- ja tagaküljest. Esi küljelt peavad olema nähtavad kaardiomaniku nimi, kaardi neli esimest ja neli viimast numbrit (keskmised numbrid võite katta) ning kehtivusaeg. Tagaküljelt katke CVV/CVC kood, kuid allkiri peab olema nähtav.
• Pangaväljavõte (pangaülekanded): Pangaväljavõte, mis näitab teie nime, kontonumbrit ja tehinguid Shikaka kontoga.
• E-rahakott (nt Skrill, Neteller): Ekraanipilt teie e-rahakoti kontost, mis näitab teie nime ja e-posti aadressi, mis on seotud kontoga.

Veenduge, et kõik esitatud andmed ühtiksid teie Shikaka kontol olevate andmetega. Makseviis peab olema registreeritud teie nimele.

Teatud olukordades, eriti suuremate tehingute või kahtlase tegevuse korral, võime paluda teil esitada dokumendid, mis tõendavad teie raha allikat. See on osa meie laiendatud hoolsuskohustuse (Enhanced Due Diligence, EDD) protseduuridest ja on vajalik rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks. Raha allika tõendamiseks võidakse teil paluda esitada järgmised dokumendid:

• Palgaarvestused või töövõtulepingud.
• Pangaväljavõtted, mis näitavad sissetulekuid.
• Pärandi või kingituse dokumendid.
• Ettevõtte müügi või dividendide dokumendid.
• Muud dokumendid, mis tõendavad teie varade seaduslikku päritolu.

Kõik sellised päringud tehakse täielikus kooskõlas kehtivate andmekaitseseadustega ja teie privaatsust austades. Shikaka eesmärk on tagada, et kõik rahalised tehingud on läbipaistvad ja seaduslikud.

Pärast vajalike dokumentide esitamist alustame nende läbivaatamist. Meie eesmärk on kontrollida kõik dokumendid võimalikult kiiresti, tavaliselt 24-48 tunni jooksul. Mõnel juhul, eriti kui on vaja täiendavaid dokumente või kui on tegemist keerulisema juhtumiga, võib protsess võtta kauem aega. Palume teil olla kannatlik ja tagada, et kõik esitatud dokumendid on selged ja loetavad, et vältida viivitusi. Teavitame teid e-posti teel, kui teie konto on edukalt kontrollitud või kui on vaja täiendavaid andmeid. Kontrolli ajal võivad teatud funktsioonid, näiteks väljamaksed, olla piiratud.

Shikaka võtab teie isikuandmete ja dokumentide turvalisust väga tõsiselt. Kõik esitatud dokumendid salvestatakse turvaliselt ja konfidentsiaalselt vastavalt GDPR-i (Isikuandmete kaitse üldmäärus) nõuetele. Kasutame täiustatud krüpteerimistehnoloogiaid ja ranget juurdepääsukontrolli, et kaitsta teie andmeid volitamata juurdepääsu, muutmise, avaldamise või hävitamise eest. Teie andmeid kasutatakse ainult KYC-protseduuride ja regulatiivsete nõuete täitmiseks. Me ei jaga teie isikuandmeid kolmandate osapooltega ilma teie selgesõnalise nõusolekuta, välja arvatud juhul, kui seadus seda nõuab.

Shikaka on pühendunud rahapesu ja terrorismi rahastamise vastastele seadustele ja eeskirjadele. Meie KYC-protseduurid on oluline osa sellest pühendumusest. Järgime rangeid AML (Anti-Money Laundering) poliitikaid, mis hõlmavad tehingute jälgimist, kahtlaste tegevuste tuvastamist ja vajadusel aruandlust vastavatele ametiasutustele. Meie eesmärk on luua turvaline ja läbipaistev keskkond, kus ebaseaduslikud tegevused on võimatud. Iga mängija panus sellesse süsteemi on oluline, tagades, et Shikaka platvorm jääb puhtaks ja usaldusväärseks.

Vastutustundlik mängimine on Shikaka jaoks prioriteet. Seetõttu on vanuse kontrollimine meie KYC-protsessi lahutamatu osa. Seadus nõuab, et kõik meie mängijad oleksid vähemalt 18-aastased või vastava jurisdiktsiooni seadusega ettenähtud vanuses. Meie süsteemid on loodud tuvastama ja takistama alaealistel meie platvormile juurdepääsu. Kui avastame, et alaealine on loonud konto, suletakse see koheselt ja kõik võidud tühistatakse. Palume vanematel ja eestkostjatel jälgida oma laste internetikasutust ja kasutada vajadusel vanemliku kontrolli tarkvara, et vältida alaealiste juurdepääsu hasartmängusaitidele.

Kui teie konto kontrollimine viibib või ebaõnnestub, võite saada e-kirja meie tugimeeskonnalt, mis selgitab olukorda ja palub teil esitada täiendavaid dokumente või selgitusi. Levinud põhjused viivitusteks on ebaselged või aegunud dokumendid, ebapiisavad andmed või lahknevused esitatud teabe ja teie konto andmete vahel. Kui kontrollimine ebaõnnestub korduvalt või kui kahtlustame pettust, võime olla sunnitud teie konto peatama või sulgema. Sellisel juhul teavitame teid ja anname võimaluse olukorda selgitada. Meie eesmärk on lahendada kõik probleemid võimalikult kiiresti ja õiglaselt.

Kui teil on küsimusi KYC-protsessi, dokumentide esitamise või konto kontrollimise kohta, võtke palun ühendust meie klienditoe meeskonnaga. Oleme saadaval e-posti teel ja reaalajas vestluse kaudu, et aidata teil igas etapis. Meie tugimeeskond on koolitatud vastama teie küsimustele ja pakkuma juhiseid, et tagada sujuv ja kiire kontrolliprotsess. Ärge kartke meiega ühendust võtta, kui vajate abi või selgitusi. Shikaka on siin, et teid toetada.