KYC και Επαλήθευση

Στο Shikaka, η ασφάλεια και η ακεραιότητα αποτελούν θεμελιώδεις αρχές λειτουργίας. Η επαλήθευση της ταυτότητάς σας είναι ένα κρίσιμο βήμα που διασφαλίζει ένα ασφαλές και δίκαιο περιβάλλον παιχνιδιού για όλους τους χρήστες. Αυτή η διαδικασία μας επιτρέπει να συμμορφωνόμαστε με τις νομικές και κανονιστικές απαιτήσεις, να αποτρέπουμε την απάτη, το ξέπλυμα χρήματος και την πρόσβαση ανηλίκων στις υπηρεσίες μας. Η δέσμευσή μας για την προστασία των προσωπικών σας δεδομένων είναι αδιαπραγμάτευτη, και όλες οι πληροφορίες που συλλέγουμε αντιμετωπίζονται με την υψηλότερη δυνατή εμπιστευτικότητα.

Το KYC, ή "Know Your Customer" (Γνώρισε τον Πελάτη σου), είναι μια υποχρεωτική διαδικασία που εφαρμόζουμε για να επιβεβαιώσουμε την ταυτότητα των πελατών μας. Αυτή η διαδικασία αποτελεί βασικό πυλώνα των κανονισμών κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Μέσω του KYC, συλλέγουμε και επαληθεύουμε συγκεκριμένα προσωπικά στοιχεία, όπως το όνομα, τη διεύθυνση και την ημερομηνία γέννησής σας. Ο στόχος είναι να διασφαλίσουμε ότι οι υπηρεσίες μας χρησιμοποιούνται νόμιμα και υπεύθυνα, προστατεύοντας τόσο εσάς όσο και την πλατφόρμα Shikaka από παράνομες δραστηριότητες.

Η επαλήθευση της ταυτότητάς σας μπορεί να ζητηθεί σε διάφορα στάδια της σχέσης σας με το Shikaka:

• Κατά την Εγγραφή: Ενδέχεται να ζητήσουμε βασικά στοιχεία επαλήθευσης κατά την αρχική δημιουργία του λογαριασμού σας.
• Πριν από την Πρώτη Ανάληψη: Για να διασφαλιστεί ότι τα χρήματα καταβάλλονται στον νόμιμο κάτοχο του λογαριασμού, η επαλήθευση είναι συνήθως υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη.
• Όταν Συμπληρώνετε Συγκεκριμένα Όρια Συναλλαγών: Σύμφωνα με τις κανονιστικές απαιτήσεις, ενδέχεται να απαιτηθεί επαλήθευση όταν οι καταθέσεις ή οι αναλήψεις σας φτάσουν ένα συγκεκριμένο ποσό.
• Σε Περιπτώσεις Αλλαγής Στοιχείων: Εάν αλλάξετε σημαντικά προσωπικά στοιχεία στον λογαριασμό σας, όπως τη διεύθυνση κατοικίας.
• Σε Περιπτώσεις Ύποπτης Δραστηριότητας: Εάν εντοπιστούν ασυνήθιστες ή ύποπτες δραστηριότητες στον λογαριασμό σας, για την προστασία σας και την πρόληψη απάτης.
• Περιοδικοί Έλεγχοι: Διενεργούμε περιοδικούς ελέγχους για να διασφαλίσουμε ότι τα στοιχεία σας παραμένουν ακριβή και ενημερωμένα.

Για την ολοκλήρωση της διαδικασίας επαλήθευσης, ενδέχεται να σας ζητηθούν αντίγραφα συγκεκριμένων εγγράφων. Αυτά τα έγγραφα χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για τους σκοπούς του KYC και της συμμόρφωσης με τις κανονιστικές αρχές. Φροντίστε τα αντίγραφα να είναι ευανάγνωστα, πλήρη και να απεικονίζουν καθαρά όλες τις απαραίτητες πληροφορίες.

Για την απόδειξη της ταυτότητάς σας, θα χρειαστούμε ένα επίσημο έγγραφο που να περιλαμβάνει τη φωτογραφία σας. Τα αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν:

• Δελτίο Αστυνομικής Ταυτότητας: Και οι δύο όψεις, με ευκρινή την φωτογραφία, το ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία γέννησης και την ημερομηνία λήξης.
• Διαβατήριο: Η σελίδα με τη φωτογραφία, το ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία γέννησης και την ημερομηνία λήξης.
• Άδεια Οδήγησης: Και οι δύο όψεις, με ευκρινή την φωτογραφία, το ονοματεπώνυμο, την ημερομηνία γέννησης και την ημερομηνία λήξης.

Βεβαιωθείτε ότι το έγγραφο είναι σε ισχύ και δεν έχει λήξει. Όλες οι γωνίες του εγγράφου πρέπει να είναι ορατές στην εικόνα.

Για την επαλήθευση της διεύθυνσης κατοικίας σας, απαιτείται ένα επίσημο έγγραφο που να αναγράφει το ονοματεπώνυμό σας και την πλήρη διεύθυνσή σας. Το έγγραφο δεν πρέπει να είναι παλαιότερο των τριών (3) μηνών. Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν:

• Λογαριασμός Κοινής Ωφέλειας: Λογαριασμός ηλεκτρικού ρεύματος, νερού, φυσικού αερίου, σταθερού τηλεφώνου ή internet.
• Τραπεζική Κατάσταση/Εκκαθάριση Πιστωτικής Κάρτας: Ένα επίσημο αντίγραφο κίνησης τραπεζικού λογαριασμού ή πιστωτικής κάρτας.
• Επίσημη Επιστολή από Κυβερνητικό Φορέα: Για παράδειγμα, εκκαθαριστικό εφορίας ή βεβαίωση κατοικίας.

Το έγγραφο πρέπει να είναι πλήρες, ευανάγνωστο και να περιλαμβάνει το όνομα του εκδότη, το ονοματεπώνυμό σας, τη διεύθυνσή σας και την ημερομηνία έκδοσης.

Για την προστασία από απάτη και τη συμμόρφωση με τους κανονισμούς, ενδέχεται να ζητηθεί επαλήθευση της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε. Ανάλογα με τη μέθοδο, αυτό μπορεί να περιλαμβάνει:

• Πιστωτικές/Χρεωστικές Κάρτες: Αντίγραφο της μπροστινής όψης της κάρτας, όπου είναι ορατά τα πρώτα 6 και τα τελευταία 4 ψηφία του αριθμού της κάρτας, το ονοματεπώνυμο του κατόχου και η ημερομηνία λήξης. Για λόγους ασφαλείας, καλύψτε τα μεσαία ψηφία και τον τριψήφιο κωδικό CVV/CVC στην πίσω όψη.
• Ηλεκτρονικά Πορτοφόλια (e-wallets): Ένα στιγμιότυπο οθόνης από τον λογαριασμό σας στο ηλεκτρονικό πορτοφόλι, που να δείχνει το ονοματεπώνυμό σας, τη διεύθυνση email που σχετίζεται με τον λογαριασμό και το αναγνωριστικό του λογαριασμού.
• Τραπεζικές Μεταφορές: Ένα αντίγραφο τραπεζικής κατάστασης που να δείχνει το ονοματεπώνυμό σας, τον αριθμό λογαριασμού (IBAN) και το λογότυπο της τράπεζας.

Στόχος είναι να επιβεβαιωθεί ότι η μέθοδος πληρωμής ανήκει στον κάτοχο του λογαριασμού Shikaka.

Σε ορισμένες περιπτώσεις, ιδίως όταν οι συναλλαγές φτάσουν σε υψηλά επίπεδα ή εντοπιστούν ασυνήθιστες δραστηριότητες, ενδέχεται να ζητηθεί η επαλήθευση της πηγής των κεφαλαίων σας. Αυτό αποτελεί μέρος των υποχρεώσεών μας για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η διαδικασία αυτή, γνωστή ως Ενισχυμένη Δέουσα Επιμέλεια (Enhanced Due Diligence - EDD), μπορεί να απαιτήσει επιπρόσθετα έγγραφα που να αποδεικνύουν την προέλευση των χρημάτων σας, όπως:

• Αποδείξεις μισθοδοσίας.
• Φορολογικές δηλώσεις.
• Αποδείξεις πώλησης περιουσιακών στοιχείων.
• Έγγραφα που επιβεβαιώνουν κληρονομιά ή δωρεά.

Όλες οι πληροφορίες αντιμετωπίζονται με την αυστηρότερη εμπιστευτικότητα και χρησιμοποιούνται αποκλειστικά για κανονιστικούς σκοπούς.

Μόλις υποβάλετε τα απαιτούμενα έγγραφα, η ομάδα μας θα τα επεξεργαστεί το συντομότερο δυνατό. Ο στόχος μας είναι να ολοκληρώσουμε την επαλήθευση εντός 24-48 ωρών από την παραλαβή όλων των απαραίτητων και ευανάγνωστων εγγράφων. Σε περιπτώσεις που απαιτούνται επιπρόσθετες πληροφορίες ή διευκρινίσεις, η διαδικασία μπορεί να χρειαστεί περισσότερο χρόνο. Θα σας ενημερώσουμε μέσω email ή μέσω του λογαριασμού σας στο Shikaka για την κατάσταση της επαλήθευσης και τυχόν περαιτέρω ενέργειες που απαιτούνται. Παρακαλούμε να ανεβάζετε τα έγγραφα μέσω της ασφαλούς πλατφόρμας μας, αποφεύγοντας την αποστολή τους μέσω email.

Στο Shikaka, η προστασία των προσωπικών σας δεδομένων είναι πρωταρχικής σημασίας. Όλα τα έγγραφα που υποβάλλετε αποθηκεύονται σε ασφαλείς, κρυπτογραφημένους διακομιστές, προσβάσιμους μόνο από εξουσιοδοτημένο προσωπικό. Συμμορφωνόμαστε πλήρως με τον Γενικό Κανονισμό Προστασίας Δεδομένων (GDPR) και άλλες σχετικές νομοθεσίες περί προστασίας προσωπικών δεδομένων. Τα δεδομένα σας δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός εάν απαιτείται από τον νόμο ή από τις κανονιστικές αρχές. Διατηρούμε τα έγγραφά σας για το απαραίτητο χρονικό διάστημα που ορίζεται από τη νομοθεσία, μετά το οποίο διαγράφονται με ασφαλή τρόπο.

Το Shikaka δεσμεύεται πλήρως να συμμορφώνεται με όλες τις ισχύουσες νομοθεσίες και κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος (AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Η διαδικασία KYC αποτελεί αναπόσπαστο μέρος αυτής της δέσμευσης. Μέσω της επαλήθευσης της ταυτότητας και της παρακολούθησης των συναλλαγών, προσπαθούμε να εντοπίζουμε και να αποτρέπουμε οποιαδήποτε προσπάθεια χρήσης της πλατφόρμας μας για παράνομες δραστηριότητες. Συνεργαζόμαστε στενά με τις αρμόδιες αρχές και αναφέρουμε κάθε ύποπτη δραστηριότητα, όπως προβλέπεται από τη νομοθεσία. Η ακεραιότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος εξαρτάται από την αυστηρή εφαρμογή αυτών των μέτρων.

Η πρόσβαση σε υπηρεσίες τυχερών παιχνιδιών από ανηλίκους απαγορεύεται αυστηρά. Η επαλήθευση της ηλικίας σας είναι ένα κρίσιμο βήμα για να διασφαλίσουμε ότι μόνο άτομα που έχουν συμπληρώσει τη νόμιμη ηλικία επιτρέπεται να χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες του Shikaka. Κατά τη διαδικασία επαλήθευσης ταυτότητας, ελέγχουμε την ημερομηνία γέννησής σας για να επιβεβαιώσουμε ότι πληροίτε τις απαιτήσεις ηλικίας που ορίζονται από την ελληνική νομοθεσία. Εάν διαπιστωθεί ότι ένας χρήστης είναι ανήλικος, ο λογαριασμός του θα κλείσει άμεσα και όλα τα κεφάλαια ενδέχεται να παρακρατηθούν. Υποστηρίζουμε ενεργά πρωτοβουλίες για την προστασία των ανηλίκων και την υπεύθυνη συμμετοχή στα τυχερά παιχνίδια.

Εάν η διαδικασία επαλήθευσης καθυστερήσει πέραν του αναμενόμενου χρονικού πλαισίου ή αποτύχει, θα επικοινωνήσουμε μαζί σας για να σας ενημερώσουμε για τον λόγο. Συνηθισμένοι λόγοι καθυστέρησης περιλαμβάνουν μη ευανάγνωστα έγγραφα, ελλιπείς πληροφορίες, ή έγγραφα που έχουν λήξει. Εάν η επαλήθευση αποτύχει, ενδέχεται να σας ζητηθούν νέα ή διαφορετικά έγγραφα. Σε περίπτωση που δεν μπορέσουμε να επαληθεύσουμε την ταυτότητά σας εντός εύλογου χρονικού διαστήματος, ή εάν υπάρχουν σοβαρές αποκλίσεις στα στοιχεία, ενδέχεται να ανασταλεί ή να κλείσει ο λογαριασμός σας στο Shikaka. Στόχος μας είναι η ομαλή και γρήγορη διεκπεραίωση, επομένως η παροχή ακριβών και καθαρών εγγράφων είναι απαραίτητη.

Εάν έχετε οποιεσδήποτε ερωτήσεις σχετικά με τη διαδικασία επαλήθευσης, χρειάζεστε βοήθεια στην υποβολή των εγγράφων σας, ή αντιμετωπίζετε οποιοδήποτε πρόβλημα, η ομάδα υποστήριξης του Shikaka είναι στη διάθεσή σας. Μπορείτε να επικοινωνήσετε μαζί μας μέσω:

• Ζωντανής Συνομιλίας (Live Chat): Διαθέσιμη τις ώρες λειτουργίας που αναγράφονται στην ιστοσελίδα μας.
• Email: Στην διεύθυνση που αναγράφεται στην ενότητα "Επικοινωνία".

Παρακαλούμε να έχετε έτοιμο το όνομα χρήστη σας ή τον αριθμό αναφοράς, εάν υπάρχει, για να σας εξυπηρετήσουμε πιο αποτελεσματικά. Είμαστε εδώ για να διασφαλίσουμε ότι η εμπειρία σας στο Shikaka είναι όσο το δυνατόν πιο ασφαλής και ευχάριστη.